Japan strammer kryptoreglerne for at bekæmpe hvidvaskning af penge
En ekstraordinær session af den nationale kost er planlagt til den 3. oktober for at præsentere ændringer til loven, der gør det muligt for kryptotransaktioner at overholde rejsereglerne for pengeoverførsler. Financial Action Task Force (FATF) har opfordret Japan til at vedtage sine rejseregler siden 2019, på linje med lande som USA, Tyskland og Singapore. Den Europæiske Union arbejder også hen imod lignende regler under MICA-rammen.
Den foreslåede ændring giver mandat til, at kryptobørser indsamler og deler kundeoplysninger for transaktioner, der involverer kryptovalutaer og stablecoins, i lighed med eksisterende protokoller for kontantoverførsler. Systemer som SWIFT til internationale transaktioner og Zengin-systemet til indenlandske har allerede sådanne registreringer. Denne ramme vil nu udvides til kryptovalutaer.
Stablecoins, der skal reguleres gennem et registreringssystem
Stablecoins som USDT, USDC og PAXG, som er knyttet til fiat-valutaer, vil kræve et formelt registreringssystem for deres distribution. Fra maj 2023 vil den reviderede lov om fondsafvikling forbyde overførsler, der involverer sanktionerede enheder. Efterhånden som cryptocurrency-adoptionen stiger, forbereder Japan sig ved at slå til lyd for omfattende overvågningssystemer.
Krypto-børser skal oplyse kundenavne og -adresser under overførsler til andre børser. Yderligere ændringer af love som den internationale lov om indefrysning af aktiver til terrorister og loven om valuta og udenrigshandel vil styrke disse bestræbelser. Lovgivningen, der skal træde i kraft i maj 2023, vil give myndighederne beføjelser til at spore timingen og placeringen af transaktioner foretaget af flagede personer.
Navnlig vil den nye lov også regulere finans- og ejendomshandel med personer med tilknytning til Nordkorea og Irans atomprogrammer, og afhjælpe huller, der ikke er dækket af tidligere resolutioner fra FN's Sikkerhedsråd. FATF har slået til lyd for sådanne foranstaltninger for at lukke smuthuller, der letter finansieringen af nuklear udvikling.
Krypto-udvekslinger, der ikke overholder den påkrævede dataindsamling og offentliggørelse, kan blive udsat for administrative sanktioner, korrigerende ordrer eller endda strafferetlige anklager for overtrædelser. Overraskende nok behandler lovgivningen ikke nyere kryptovalutaer på trods af deres udfordringer med at overholde overholdelsesstandarder og modtagelighed for svindel. CryptoChipy råder til forsigtighed og giver en advarselsliste over risikable mønter og virksomheder.
Myndigheder presser på for forbedret regulering af kryptovaluta
Kryptovalutaer, der er værdsat for deres anonymitet og privatliv, har oplevet stigende adoption, hvilket giver både muligheder og udfordringer for økonomier. Mens de styrker enkeltpersoner økonomisk, letter de også ulovlige aktiviteter.
FATF, en mellemstatslig organisation, indførte globale rejseregler for at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Disse regler kræver, at finansielle institutioner deler originator- og modtageroplysninger for virtuelle aktivtransaktioner. Imidlertid rapporterer FATF begrænset succes med at tilskynde til global overholdelse. En undersøgelse fra april viste, at over halvdelen af de undersøgte lande havde utilstrækkelige AML- og CFT-regler.
Japans kryptobørser har forhandlet med regeringen siden marts, om overholdelse af FATFs rejseregler. Mens Japans Financial Services Agency (FSA) har givet mandat til en ramme for disse regler, har børser udtrykt bekymring over høje overholdelsesomkostninger.
For nylig har Japan intensiveret sin indsats for kryptoregulering. Love begrænser nu udstedelse af stablecoin til licenserede bankinstitutter, og ministeriet for økonomi, handel og industri har lanceret et Web3-politikkontor for at fremme innovation i Web3-rummet.
