Nøglebestemmelser i den godkendte lovgivning
Udvalget om Økonomi og Valutaspørgsmål (ECON) og Udvalget om Borgernes Rettigheder (LIBE) stemte overvældende for forslaget med 93 stemmer for, 14 imod og 14 hverken for eller imod. Lovgivningen blev indført for over et år siden af Europa-Kommissionen og kræver, at kryptobørser får adgang til, gemmer og deler transaktionsoplysninger. Oplysninger om afsendere og modtagere af digitale aktivoverførsler vil blive gjort sporbare og tilgængelige for de kompetente myndigheder.
Forslaget opfordrer også Den Europæiske Banktilsynsmyndighed til at oprette et offentligt register over udbydere af kryptoaktiver, der er markeret for risici for hvidvaskning af penge. Ikke-kompatible udbydere vil også blive inkluderet på denne liste, og alle tjenesteudbydere skal verificere kilden til midler for at mindske risici for kriminel aktivitet, herunder terrorisme.
Virkningen af de nye regler
Ernest Urtasun, en lovgiver i det spanske grønne parti, gik ind for forslaget i Europa-Parlamentet og fremhævede dets fordele:
- Letter identifikation og rapportering af mistænkelige transaktioner.
- Muliggør indefrysning af digitale aktiver for at forhindre ulovlige aktiviteter.
- Afskrækker brugere fra at deltage i transaktioner af høj værdi.
I første omgang var lovgivningen rettet mod overførsler på over 1,000 €. Efter en aftale på tværs af parter blev de minimis-reglen dog fjernet, hvilket gjorde alle transaktioner sporbare, uanset værdi. Urtasun understregede, at fritagelser for mindre beløb skaber smuthuller, der gør det muligt for brugere at omgå regler ved at opdele transaktioner i mindre beløb. Han bemærkede også, at overførsler af lav værdi stadig kan kædes sammen med kriminelle aktiviteter.
Forslaget har til formål at udfase ikke-hostede tegnebøger, der opbevares af individuelle brugere, mens udvekslingstegnebøgerne ikke påvirkes. Personer med hostede tegnebøger skal dokumentere og rapportere transaktioner på over 1,000 € til relevante myndigheder.
Link til russiske sanktioner
Medordfører Eero Heinäluoma fremhævede vigtigheden af at bekæmpe hvidvaskning af penge midt i globale sanktioner i forbindelse med Ruslands invasion af Ukraine. Sanktioner har rettet sig mod russiske oligarker og embedsmænd, hvor rublens værdi er faldet i takt med, at kryptovalutaer vandt frem. Dette gav anledning til bekymring over den potentielle brug af digitale valutaer til at omgå økonomiske sanktioner.
Fremtidige skridt i europæiske kryptoregler
Europa-Parlamentet skal stemme om forslaget på et kommende plenarmøde, inden trilogforhandlingerne mellem EU-Parlamentet, Kommissionen og Rådet begynder.
Reaktionerne på afstemningen har været blandede. Patrick Hansen, Head of Strategy hos DeFi-startup Unstoppable Finance, betegnede beslutningen som et tilbageslag, men understregede, at kampen ikke er slut. Han kritiserede forslaget om at skabe "personlige data honeypots" inden for private kryptovirksomheder og statslige agenturer, hvilket øgede risikoen for hacking. Efter afstemningen faldt Bitcoins pris med 2% inden for få minutter og faldt fra $47,500 til $46,400.
